Scandales du Credit Suisse

Voici les principaux dossiers que la banque a traités ces dernières années :

Un tribunal des Bermudes a décidé en mars que l’ancienne Première ministre géorgienne Bidzina Ivanishvili et sa famille devaient recevoir plus d’un demi-milliard de dollars d’indemnisation de la succursale locale du Crédit suisse.

Le tribunal a estimé que Bidzina Ivanishvili et sa famille avaient droit à une indemnisation pour des années de fraude commises par l’ancienne conseillère du Credit Suisse Pascale Lescaudron.

Lescaudron a été condamné par un tribunal suisse en 2018 pour avoir falsifié les signatures d’anciens clients, dont Ivanishvili, pendant huit ans.

Le Credit Suisse s’attend à ce que l’affaire à laquelle il fait référence coûte environ 600 millions de dollars.

Le Credit Suisse a nié les allégations d’inconduite après que des dizaines de médias ont publié les résultats d’enquêtes coordonnées de type Panama Papers en février sur une fuite de données couvrant des milliers de comptes bancaires au cours des dernières décennies.

Les allégations contenues dans les articles de presse de « Suisse Secrets » indiquaient notamment que la banque comptait parmi ses clients des auteurs de violations des droits de l’homme et des entrepreneurs passibles de sanctions.

Le président Antonio Horta-Osorio a démissionné en janvier après avoir enfreint les règles de quarantaine du COVID-19.

Cette décision soudaine est intervenue moins d’un an après que Horta-Osorio a été chargé de nettoyer la culture d’entreprise de la banque, entachée par son implication avec la société d’investissement en faillite Archegos et la société de financement de la chaîne d’approvisionnement Greensill Capital, qui a fait faillite.

Axel Lehmann, membre du conseil d’administration, a repris le poste de président.

Le Credit Suisse a plaidé coupable d’avoir fraudé des investisseurs sur un prêt de 850 millions de dollars au Mozambique pour financer la flotte thonière. Il versera 475 millions de dollars aux régulateurs américains et britanniques pour régler l’affaire dans le cadre d’un accord annoncé en octobre.

Environ 200 millions de dollars du prêt ont été versés sous forme de pots-de-vin à des banquiers du Credit Suisse et à des représentants du gouvernement mozambicain. La banque était consciente de l’énorme déficit entre les fonds levés et la valeur des bateaux achetés, mais n’a pas informé les investisseurs lorsque le prêt a été restructuré en 2016, a déclaré le régulateur.

Le Credit Suisse a également arrangé un prêt qui a été tenu secret du Fonds monétaire international (FMI). Lorsque le Mozambique a admis avoir contracté 1,4 milliard de dollars de prêts non divulgués, le FMI a retiré son soutien, provoquant l’effondrement de l’économie du pays sud-africain.

Le Credit Suisse a perdu 5,5 milliards de dollars lorsque le family office américain d’Archegos Capital Management a fait défaut en mars 2021.

L’effet de levier élevé des paris du hedge fund sur certaines valeurs technologiques s’est retourné contre lui et la valeur de son portefeuille avec le Credit Suisse a chuté.

Un rapport indépendant sur l’incident a critiqué le comportement de la banque, arguant que ses pertes résultaient d’une défaillance fondamentale dans la gestion et le contrôle d’une banque d’investissement, et en particulier de sa division prime brokerage.

Le rapport indique que la banque s’est concentrée sur la maximisation des rendements à court terme et n’a pas réussi à contenir la prise de risques vorace d’Archegos, malgré de nombreux drapeaux rouges remettant en question la compétence de son personnel chargé des risques.

L’effondrement des fonds Greensill

Le Credit Suisse a été contraint de geler 10 milliards de dollars de fonds de financement de la chaîne d’approvisionnement en mars 2021 lorsque le financier britannique Greensill Capital s’est effondré après avoir perdu la couverture d’assurance pour les dettes sur les prêts aux entreprises.

Une banque suisse a vendu aux investisseurs des milliards de dollars de la dette de Greensill, les rassurant dans leurs documents marketing sur le fait que les obligations à haut rendement présentent un faible risque car l’exposition au crédit sous-jacente est entièrement assurée.

De nombreux investisseurs ont poursuivi la banque suisse pour des fonds liés à Greensill. À ce jour, la banque a remboursé aux investisseurs environ 6,8 milliards de dollars.

Les actionnaires du Credit Suisse ont rejeté une proposition de la direction de la banque visant à ralentir la gestion d’autres responsabilités d’ici 2020, soulignant la colère des actionnaires face aux erreurs coûteuses de la banque.

Le vote n’a été approuvé qu’à 35,88% lors de l’assemblée générale de la banque en avril, les conseillers adjoints ayant souligné les lacunes en matière de risque et de contrôle qui ont conduit à l’effondrement de Greensill et d’Archegos.

Les actionnaires ont donc la possibilité de tenir les administrateurs responsables en cas de manquement intentionnel ou par négligence grave à leurs obligations en vertu du droit suisse.

Le directeur général du Credit Suisse, Tidjane Thiam, a été contraint de démissionner en mars 2020 après qu’une enquête a révélé que la banque avait engagé des enquêteurs privés pour espionner son ancien directeur immobilier en chef, Iqbal Kahn, après son départ pour le grand rival d’UBS. Le Credit Suisse a minimisé à plusieurs reprises cet épisode, le qualifiant d’incident isolé.

Cependant, le régulateur financier suisse a déclaré que le Credit Suisse l’avait induit en erreur sur l’étendue de l’espionnage. Le régulateur a déclaré que la banque avait prévu sept opérations d’espionnage différentes entre 2016 et 2019 et en avait réalisé la plupart.

Dans un rare avertissement, le régulateur a déclaré qu’il y avait de graves défauts d’organisation au Credit Suisse, et que la banque avait même tenté de brouiller les pistes en manipulant la facture de supervision.

En réponse, le Credit Suisse a déclaré qu’il condamnait l’espionnage et avait pris des mesures « décisives » pour améliorer la gouvernance et renforcer la conformité.

Quelle est la banque la mieux notée ?

Quelle est la banque la mieux notée ?
Comparatif des meilleures banques
1MonabanqVisa Premier 3 € / mois
2Banque de BursoramaVisa ultime gratuit
3Bonjour BanqueHello One visa gratuit
4Banque OrangeMastercard standard gratuite

Quelle est la meilleure banque pour moi ? Le Crédit Mutuel occupe toujours la première place selon le classement des meilleures banques en 2021 au troisième trimestre par l’institut Posternak/Ifop et publié en septembre 2021.

Quel est l’intérêt d’ouvrir un compte en Suisse ?

Quel est l'intérêt d'ouvrir un compte en Suisse ?

Avoir un compte en Suisse est considéré comme un endroit sûr pour stocker de l’argent, et la stabilité que la Suisse offre dans sa politique et ses relations internationales est une autre raison pour laquelle de nombreuses personnes choisissent d’ouvrir un compte en Suisse.

Pourquoi donner de l’argent à la Suisse ? Bien situé dans une des grandes villes il assure une meilleure rentabilité. Notez que le marché local suisse est relativement stable et vous n’aurez presque jamais à faire face à des créances douteuses comme dans d’autres pays. C’est pourquoi ce marché est si attractif.

Accueil Administration Scandales du Credit Suisse